En un contexto de creciente preocupación por la transparencia y la regulación financiera en México, la presidenta Claudia Sheinbaum ha abordado las acusaciones que involucran a CIBanco, Intercam y Vector, en relación con un presunto lavado de dinero señalado por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Durante su conferencia matutina del 15 de julio de 2025, Sheinbaum descartó que la Fiscalía General de la República (FGR) haya abierto una carpeta de investigación contra estas instituciones, enfatizando que, aunque existen sanciones, no se ha iniciado un proceso formal de investigación.
### Contexto de las Acusaciones
Las acusaciones que han surgido desde Estados Unidos han generado un clima de incertidumbre en el sector bancario mexicano. CIBanco, Intercam y Vector, este último propiedad de Alfonso Romo, exjefe de Oficina del presidente Andrés Manuel López Obrador, se encuentran bajo la lupa debido a las afirmaciones del Departamento del Tesoro sobre su posible implicación en actividades ilícitas. Sin embargo, Sheinbaum aclaró que la situación actual no implica una investigación formal por parte de la FGR, sino que se trata de sanciones administrativas impuestas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
La presidenta destacó que la Secretaría de Hacienda está llevando a cabo un seguimiento puntual del caso, lo que implica una comunicación constante con las instituciones involucradas y la CNBV. «No hay una carpeta de investigación de la Fiscalía General de la República. Lo que hay son sanciones de la propia Comisión Nacional Bancaria de Valores por problemas administrativos», afirmó Sheinbaum. Esta aclaración busca tranquilizar a los ahorradores y a los fideicomisos que están bajo la custodia de estos bancos, asegurando que se están tomando las medidas necesarias para proteger sus intereses.
### Medidas y Seguimiento por parte del Gobierno
La administración de Sheinbaum ha enfatizado la importancia de mantener una comunicación fluida entre las autoridades financieras y los bancos implicados. La presidenta mencionó que se están llevando a cabo reuniones permanentes con la Asociación de Bancos de México y la CNBV para abordar cualquier irregularidad que pueda surgir en el futuro. «Banco de México está ayudando, asesorando en todo el proceso», aseguró, lo que indica un enfoque proactivo por parte del gobierno para manejar la situación.
Además, Sheinbaum subrayó que la prioridad del gobierno es proteger a los ahorradores y los fideicomisos, lo que refleja una intención de mantener la confianza pública en el sistema financiero. La presidenta también hizo hincapié en que, si se llegara a encontrar algo irregular en los procesos, se tomarían las medidas correspondientes. Esto sugiere que, aunque actualmente no hay una investigación formal, el gobierno está preparado para actuar si se presentan pruebas de irregularidades.
La situación de CIBanco y las otras instituciones bancarias no solo pone de relieve la necesidad de una regulación más estricta en el sector financiero, sino que también plantea preguntas sobre la efectividad de las sanciones administrativas en comparación con las investigaciones penales. La falta de una investigación formal podría interpretarse como una señal de que las autoridades están tratando de manejar la situación sin causar pánico en el mercado, pero también podría generar dudas sobre la transparencia y la rendición de cuentas en el sistema financiero mexicano.
En este contexto, es crucial que el gobierno mantenga una postura clara y firme en cuanto a la regulación bancaria y la lucha contra el lavado de dinero. La confianza del público en el sistema financiero depende en gran medida de la percepción de que las autoridades están tomando medidas efectivas para abordar cualquier irregularidad y proteger los intereses de los ciudadanos. La administración de Sheinbaum tiene la responsabilidad de garantizar que las instituciones financieras operen de manera transparente y responsable, y que cualquier señal de actividad ilícita sea investigada adecuadamente.
La situación actual de CIBanco, Intercam y Vector es un recordatorio de los desafíos que enfrenta el sistema financiero en México, especialmente en un entorno global donde las regulaciones son cada vez más estrictas. La respuesta del gobierno y la forma en que manejen este caso serán fundamentales para determinar la confianza del público en el sistema bancario y en la capacidad de las autoridades para abordar problemas de corrupción y lavado de dinero en el futuro.
